El proceso generalmente implica presentar documentos de identificación, como una identificación emitida por el gobierno y, en ocasiones, comprobante de domicilio, que la plataforma verifica antes de otorgar acceso completo a servicios como trading, depósitos o retiros. Esta es una práctica estándar en los servicios financieros regulados en general, incluyendo bancos y corredurías tradicionales, y no algo exclusivo de las criptomonedas.
Las plataformas generalmente exigen el KYC para cumplir con regulaciones destinadas a prevenir el lavado de dinero, el fraude y otros delitos financieros, y los requisitos específicos varían según la jurisdicción y la plataforma. Los requisitos de verificación suelen escalar según el nivel de acceso solicitado: crear una cuenta básica podría requerir solo una dirección de correo electrónico, mientras que límites de retiro más altos o funciones adicionales generalmente requieren presentar y verificar documentos de identidad completos. Presentar documentos de identidad a una plataforma también implica confiar en que esa plataforma almacene y proteja esos datos personales de forma responsable, algo que vale la pena tener en cuenta al decidir qué exchange o servicio usar.
Vale la pena señalar que no todas las plataformas cripto lo exigen: los exchanges descentralizados a menudo permiten a los usuarios operar directamente desde su propia billetera sin ningún paso de verificación de identidad, ya que no existe ninguna cuenta custodiada por una empresa involucrada en primer lugar. Esa es una de las diferencias estructurales clave entre los exchanges centralizados y regulados y las plataformas descentralizadas, y es una distinción que vale la pena entender antes de elegir dónde operar.
Puntos clave
- El KYC es un proceso de verificación de identidad que usan los exchanges y las plataformas financieras reguladas para confirmar quién es un usuario.
- Generalmente implica presentar una identificación emitida por el gobierno y suele estar vinculado a regulaciones de prevención del lavado de dinero y del fraude.
- Los requisitos varían según la plataforma y la jurisdicción, y muchas plataformas descentralizadas no exigen el KYC porque los usuarios interactuan directamente a través de su propia billetera.
KYC — preguntas frecuentes
¿Por qué necesito completar el KYC en algunas plataformas cripto pero no en otras?
Generalmente depende de si la plataforma es un negocio centralizado y regulado que custodia fondos, lo que normalmente exige verificación de identidad, o una plataforma descentralizada donde los usuarios operan directamente desde su propia billetera.
¿Es el KYC exclusivo de las criptomonedas?
No. El KYC es una práctica estándar en los servicios financieros regulados en general, incluyendo bancos y corredurías tradicionales, y no algo específico de las plataformas cripto.
¿Eres nuevo en cripto, o te faltan piezas por encajar? Repasa lo esencial en Aprender, explora cada término de la A a la Z, o consulta los precios en vivo de las monedas detrás de estos conceptos.