BitLicense é a licença para empresas de moeda virtual emitida pelo New York State Department of Financial Services (Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York). Introduzida em 2015, ela exige que empresas que realizam atividades com moeda virtual envolvendo residentes de Nova York atendam a padrões específicos de capital, custódia, cibersegurança e conformidade.
A BitLicense é amplamente considerada um dos regimes estaduais de licenciamento de cripto mais rígidos dos Estados Unidos, e o custo e a complexidade da conformidade levaram diversas exchanges e serviços a bloquear geograficamente usuários de Nova York em vez de buscar a licença, pelo menos nos anos seguintes ao seu lançamento. As empresas que possuem uma BitLicense costumam citá-la como evidência de rigor regulatório.
A BitLicense é específica de Nova York e é separada da regulação federal de valores mobiliários ou commodities, além de ser distinta da licença geral de transmissão de dinheiro (money transmitter license) usada em outros estados. Para os requisitos atuais, consulte a página de negócios com moeda virtual do NYDFS.
Principais conclusões
- A BitLicense é uma licença do New York State Department of Financial Services criada em 2015, aplicável especificamente a atividades comerciais com moeda virtual que envolvam residentes de Nova York.
- Os solicitantes devem atender a exigências que abrangem reservas de capital, custódia de ativos de clientes, cibersegurança e programas de conformidade, o que a torna um dos regimes estaduais de licenciamento de cripto mais rígidos dos EUA.
- A BitLicense é separada da regulação federal de valores mobiliários e commodities e das licenças gerais de transmissão de dinheiro usadas em outros estados. Isto é uma informação geral, não aconselhamento jurídico; consulte um profissional licenciado.
BitLicense — perguntas frequentes
Toda exchange de cripto dos EUA precisa de uma BitLicense?
Não. A BitLicense é exigida apenas para atividades comerciais com moeda virtual que envolvam residentes de Nova York. Exchanges que não atendem clientes de Nova York, ou que se estruturam para evitar isso, não são obrigadas a possuí-la.
Por que alguns aplicativos de cripto bloqueiam usuários de Nova York?
As exigências de conformidade da BitLicense em relação a capital, custódia, cibersegurança e relatórios são rigorosas, e algumas exchanges e prestadores de serviço optaram por bloquear residentes de Nova York em vez de buscar o licenciamento, especialmente nos primeiros anos após o lançamento da licença.
A BitLicense é o mesmo que o registro na SEC?
Não. A BitLicense é uma licença estadual de Nova York para atividades comerciais com moeda virtual, separada da regulação federal de valores mobiliários, da supervisão de commodities e das licenças de transmissão de dinheiro de outros estados. Consulte um profissional licenciado para sua situação específica.
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